第3層｜経営　·　顧問

財務の参謀役（財務顧問）

資金繰りを説明できる状態にし、必要な調達の準備を整えます。月次の数字から論点を拾い、経営会議で使える形にします。

数字は毎月出ているが、未来の話に使えていない

試算表は毎月届くのに、来月の資金がいくら残るかは分からない。社内の経理は会計ルールの確認で手一杯で、売上と利益の話ができない。

銀行から資料を求められても、数字の根拠を説明できる人が社内にいない。こうした状況から、顧問契約を始める会社が多くあります。

当社は、会社の財務部長のような立場で、毎月の数字を一緒に読みます。

顧問契約の中で、次の四つを行います。

機能	内容
月次の数字を読む	試算表とキャッシュフローから論点を抜き出し、経営会議で使える形にします。取締役会などに同席します。
資金繰り表と返済計画	向こう12か月の資金繰りを見える形にします。調達を実行するのではなく、説明できる状態を作ります。
金融機関に出す資料の整備	事業計画書と借入申込書の数値部分を整えます。金融機関との面談は、社長ご自身が説明できるよう準備します。
財務体質の診断	一般社団法人CRD協会の「McSS（中小企業経営診断システム）」を用い、金融機関と同じ目線の信用力評価で自社の位置を確かめます。

できることとできないことを、業務範囲として本文に書きます。

業務	当社	理由
金融機関との交渉の代理	行わない	弁護士法により、当社は代理人として交渉できません。資料の準備と説明の練習を担います。
融資の可否の約束	行わない	融資の可否は金融機関が決めます。当社は可否や金額を約束しません。
税務申告・税務相談	行わない	税理士の業務です。顧問税理士と連携し、必要な場合は提携先をご紹介します。
社会保険・源泉所得税の手続き	行わない	他士業の業務です。提携先をご紹介します。

資金繰りが苦しい、銀行に出す資料がない、という段階からのご相談も受けています。ただし、成果を約束する形の支援は行いません。

顧問の前に、仕訳の内容を確認します。帳簿が整っていない場合は、経理の整理から始めます。

会議への同席の頻度と、資料の作成量で変わります。

項目	内容
顧問料	月額15万円〜
経理BPOとの併用	月次決算が早まり、報告会で使う数字が早く揃います

資金調達だけを依頼できますか。

単発の調達支援は行っていません。調達の準備は、資金繰りを説明できる状態を作る顧問契約の中で行います。

金融機関との面談に同席してもらえますか。

金融機関の同意があれば同席できます。ただし、説明は原則として社長ご自身にお願いしています。

顧問税理士がいますが、役割は重なりませんか。

重なりません。税務は税理士、経営の数字と資金繰りは当社が担います。税務上のリスクがある論点は、顧問税理士と一緒に対応します。

対応している業種を教えてください。

システム開発、メディア運営、Webマーケティング、人材紹介、食品・機械・繊維・金属の製造、建設、運送、印刷など、幅広い業種に対応しています。